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- Le nuove normative UE mirano al riciclaggio di denaro, che potrebbe avere un impatto sulle società CASP.
- Le nuove regole supervisionano procedure rigorose, incluso KYC per CASP, per prevenire il riciclaggio di denaro.
In risposta alle crescenti preoccupazioni sul riciclaggio di denaro e sulle attività illecite, il Parlamento europeo lo ha approvato il 24 aprile Nuove normative Per combattere i problemi nel campo delle criptovalute.
Le regole avranno un impatto particolare sui fornitori di servizi di criptovalute (CASP), compresi gli scambi centralizzati ai sensi delle normative Markets in Cryptoassets (MiCA). MiCA è un quadro normativo introdotto dall'Unione Europea nel 2023 per supervisionare le risorse digitali e i loro mercati.
I recenti sviluppi hanno portato a una domanda importante: l’UE vieterà le transazioni anonime di criptovaluta o i portafogli auto-custodiati?
I pensieri di Patrick Hansen
Bene, uno dei punti salienti qui è la creazione di un nuovo organismo di regolamentazione, l’Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLA), incaricato di supervisionare e far rispettare le normative.
Per mettere le cose in chiaro sulla normativa antiriciclaggio (AMLR), Patrick Hansen, direttore della strategia e politica dell'UE presso Circle, parla di X e maschio,
“L'AMLR non è una regolamentazione delle criptovalute.”
Ha aggiunto,
“Non sono certamente un sostenitore dell’AMLR. Ad esempio, non sono d’accordo con l’abbassamento delle soglie per i pagamenti in contanti o con l’imposizione di ulteriori restrizioni sull’esenzione dalla moneta elettronica per pagamenti di basso valore e a basso rischio.
Ciò conferma che le entità obbligate (EO), compresi gli istituti finanziari e i fornitori di servizi di criptovaluta (CASP), devono aderire al quadro normativo antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).
Inoltre, secondo la LRD, rientrano nella classificazione degli uffici esecutivi anche le entità non finanziarie come le società calcistiche o i servizi di gioco d’azzardo.
Tuttavia, la normativa antiriciclaggio impone obblighi solo agli operatori e ai fornitori di servizi, escludendo i fornitori di hardware/software o portafogli autocustoditi senza accesso/controllo sui criptoasset.
Ulteriori misure per il contrasto al riciclaggio di denaro
Inoltre, secondo A comunicato stampa Nell’ambito dell’UE, CASP deve implementare rigorose procedure “Know Your Customer” (KYC) per prevenire il riciclaggio di denaro.
“Le nuove leggi includono misure rafforzate di due diligence e verifica dell'identità dei clienti, dopo di che i cosiddetti soggetti obbligati (come banche, gestori patrimoniali, asset crittografici o agenti immobiliari e virtuali) devono segnalare attività sospette all'Unità di informazione finanziaria e altre autorità competenti.”
Critica dei sentimenti di cui sopra, Hansen Totale,
“Non si tratta di una novità, poiché tutti gli scambi di criptovalute e i fornitori di portafogli di custodia nell'UE sono già soggetti a questi obblighi ai sensi dell'attuale legge AMLD5.”
La strada davanti
La lista ha ricevuto un forte sostegno, poiché è stata approvata con 479 voti, 61 contrari e 32 astensioni. Inoltre, se ne prevede l’adozione formale da parte del Consiglio dell’UE.
Nonostante le preoccupazioni iniziali, la regolamentazione ha ridotto le proposte che riguardano il settore delle criptovalute, come la limitazione dei pagamenti di autocustodia e l’imposizione di obblighi antiriciclaggio sulle piattaforme DAO e DeFi.
In generale, la normativa è strettamente allineata alle leggi esistenti, rispecchiando le disposizioni del Regolamento MiCA.
Questa è una traduzione automatica della nostra versione inglese.
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